中法人寿靠股东借款续命 偿付能力充足率连降六季

 365bet体育在线投注     |      2019-12-21 22:27

365bet体育在线投注,近期,中法人寿披露的偿付能力报告显示,2017年第三季度,中法人寿综合偿付能力充足率为-2776.16%,延续此前多个季度不达标状态。从经营指标来看,今年第三季度,中法人寿保险业务收入为0元,净利润为-2040万元,净资产为-4673万元。

日前,中法人寿公开披露了最新偿付能力报告。内容显示,与二季度相比,中法人寿的核心、综合偿付能力充足率再降933.1个百分点至-2776.16%,延续了该组数据此前多个季度不达标的情形。据《每日经济新闻》记者不完全统计,在已发布三季度偿付能力报告的70余家人身险公司中,中法人寿的偿付能力充足率更是排名垫底。

  北京商报讯(记者 许晨辉)长期陷入偿付能力不足的中法人寿,流动性风险日益凸显,在增资扩股工作止步不前的情况下,目前只能依靠股东借款等方式进行支持。11月21日,中保协对外披露,中法人寿近日发布公告称,大股东鸿商集团再向公司提供810万元借款。这已经是今年以来中法人寿第八次借款,累计金额达1.2亿元。

本报记者苏向杲

中法人寿表示,“公司自2005年成立以来,资本金从未得到过补充,因持续亏损,资本金已消耗殆尽,现金流持续净流出,公司自2017年4月即出现流动性枯竭情形。同时,由于因目前公司偿付能力不足,经营费用管控,导致人员流失,招聘困难,存在部分关键岗位人员配备不足,无法保证履职的风险。”

对于这种偿付能力持续不足的情况,中法人寿方面解释称,因资本金长期未得到补充,在以风险为导向的偿付能力评估体系下,其经营费用支出导致实际资本持续下降,公司总体的偿付能力低于监管要求水平。

  公告显示,鉴于中法人寿目前偿付能力严重不足,并已经出现流动性风险,鸿商集团向中法人寿提供借款。借款资金用于支付存量保单到期、退保等客户相关的利益支出。

7月26日,中法人寿在中保协披露了今年二季度的偿付能力报告。根据披露的数据显示,今年二季度末中法人寿的综合偿付能力充足率以及核心偿付能力再次出现大幅下滑,均从一季度末的-8468.51%下降至-10426%。

偿付能力下滑933个百分点

另外,消耗殆尽的资本金还令中法人寿陷入流动性枯竭的困境。据悉,为应对流动性危机,中法人寿陆续采取了协调股东借款、管理层降薪、削减非必要支出等应急措施暂缓风险暴露。中法人寿在最新的偿付能力报告中透露:“截至2017年三季度末,公司已向股东借款1.05亿元,日常运营均靠股东借款维持。”

  根据中法人寿三季度偿付能力报告,该公司股东分别为鸿商产业控股集团、北京人济九鼎资管、法国国家人寿保险,持股比例分别为50%、25%、25%。今年三季度,偿付能力下滑至-2776.16%,成为寿险公司偿付能力最低的一家公司。由于长期没有开展新业务,今年三季度保险业务收入为“0”,净利润为-0.2亿元。

从经营数据来看,中法人寿今年上半年累计保险业务收入仅为4.9万元,今年上半年累计亏损为3129.9万元,净资产为-17740.6万元。随着亏损额的持续扩大,中法人寿表示,已采取管理层降薪,削减非必要支出等多项应急措施暂缓风险暴露,日常运营均靠股东借款维持。据记者统计,中法人寿在2017以来已累计向鸿商集团借款达20次,累计借款金额超2亿元。

日前,中法人寿发布第三季度偿付能力报告,其核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率均为-2776.16%,较第二季度的-1843.06%的环比下降了933.1个百分点,二季度风险综合评级结果维持D级。

偿付能力充足率再降

  对此,中法人寿也在三季度偿付能力报告中表示,公司目前主要面临偿付能力不足、流动性不足、人员不足等风险。自2005年成立以来,中法人寿资本金从未得到过补充,因持续亏损,资本金已经消耗殆尽,现金流持续净流出,自今年4月即出现流动性枯竭情形。中法人寿表示,已经启动业务管控、费用管控、投资管控等偿付能力管理的相关措施,并对偿付能力的发展情况进行密切追踪,加大与各方的沟通力度,加快增资进程。

偿付能力充足率持续下滑

《证券日报》记者注意到,中法人寿第三季度保险业务收入为0元,上一次出现保险业务收入为0元的状况,还是在2016年第四季度。

最新的偿付能力报告显示,中法人寿核心、综合偿付能力充足率均为-2776.16%,较第二季度的-1843.06%环比下降了933.1个百分点,公司2017年第二季度风险综合评级结果为D级。

  不过,中法人寿,在引入新股东的道路上并不顺利。今年8月,该公司将进行13亿元增资。现有股东鸿商产业控股集团有限公司、北京人济九鼎资产管理有限公司将参与此次增资,并拟新增广西长久汽车投资有限公司、宁德时代新能源科技股份有限公司参与本次定向认购。

根据监管评级,中法人寿2018年第四季度和2019年第一季度监管分类均为D类。

此前,中法人寿曾因上半年保险业务收入只有18万元引发业界关注,今年一季度,中法人寿的保险业务收入也仅有1.5万元。

公开资料显示,中法人寿偿付能力不足的时间并不长。就在去年一季度,该公司的核心、综合偿付能力充足率还有578.23%,处在很高的水平。然而,当时的中法人寿已经开始出现净现金流由正转负的情况,去年一季度的偿付能力报告显示,其净现金流为-9915.04万元,较前一季度环比减少了195.26%。

  北京商报记者注意到,与此前不同的是,该公司之前拟新增的3家股东已经变为两家,原民营投资者西藏先仁退出。

在风险评级低于监管预期的同时,中法人寿在偿付能力报告中提到,公司目前还面临多项风险:一是偿付能力不足,因公司资本金长期未得到补充,在以风险为导向的偿付能力评估体系下,公司经营费用支出导致实际资本持续下降,公司总体偿付能力低于监管要求水平。二是流动性不足,公司自2005年成立以来,资本金从未得到过补充,因持续亏损,资本金已消耗殆尽,现金流持续净流出,公司自2017年4月份即出现流动性枯竭情形。三是人员不足,因目前公司偿付能力不足,经营费用管控,导致人员流失,招聘困难,存在部分关键岗位人员配备不足。

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